Российские банки перестали доверять клиентам

← Предыдущая Следующая → 1 2 3
Показаны 1-15 из 38
natalyCat
natalyCat
  • Сообщений: 2879
  • Последний визит:
    27 июля 2022 в 09:48
Случайно посмотрела сюжет по телеку, не поверила своим ушам и глазам, полезла в инет и вот что пишет Коммерсант сегодня: Банки усомнились в клиентах
С начала года заблокированы операции на 180 млрд руб.
Росфинмониторинг подтвердил данные “Ъ” о том, что проблема остановки банками операций клиентов приобрела угрожающие масштабы. С начала года зафиксировано почти полмиллиона таких блокировок на 180 млрд руб. Обжаловать их непросто в силу отсутствия внятного механизма, а с появлением соответствующего черного списка даже единичные отказы фактически лишают клиента доступа к банковским услугам в будущем и множат новые блокировки. Проблема будет обсуждаться в Банке России в ближайшие дни, однако ее решение осложняет нежелание самих банков признавать, что блокировки происходят в рамках черного списка.

С начала года банки приостановили 460 тыс. сомнительных трансакций клиентов, сообщил на встрече с президентом Владимиром Путиным 23 октября глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. По его словам, в итоге «мы не пустили в теневой оборот порядка 180 млрд руб.». Клиенты банков, которым отказывают в проведении трансакций, крайне редко обжалуют подобные действия. По словам господина Чиханчина, в Росфинмониторинг поступило около 1 тыс. заявлений о несогласии с тем, что «не совсем, может быть, правомерно их отстранили от работы с банками». Такую ситуацию с жалобами чиновник назвал «рабочей». По словам экспертов, на самом деле жалоб бизнесменов значительно больше. Просто основной поток жалоб идет в ЦБ, Росфинмониторинг получает лишь малую часть. Еще порядка 10% клиентов, которым банки приостановили операции, направляют жалобы непосредственно в кредитные организации, поясняет руководитель Центра финансово-кредитной поддержки «Деловой России» Алексей Порошин. Единого органа по рассмотрению таких жалоб нет. Бизнес-омбудсмен Борис Титов уже предлагал ЦБ заняться разбором этих ситуаций, в частности, наделив специальными полномочиями Службу по защите прав потребителей на финрынке (см. “Ъ” от 6 октября). Но предложение осталось без ответа. Клиент может обжаловать незаконную блокировку через суд, но это долгий процесс, судебная практика немногочисленна и пока противоречива, добавляет вице-президент АРБ Юрий Кормош. Усугубляет ситуацию появление доводимого до сведения банков черного списка отказников. Его формируют Росфинмониторинг и ЦБ, туда компании и граждане попадают при первом же отказе банка в проведении операции как сомнительной (вне зависимости от того, было ли нарушение в действительности или нет). Список доступен банкам с июня 2017 года, причем только на момент начала рассылки в нем уже было порядка 200 тыс. клиентов. Судя по данным Росфинмониторинга, за несколько месяцев он вырос более чем вдвое.

Механизм исключения из списка на данный момент не предусмотрен, но в текущих условиях необходим, уверены эксперты. «В свое время поручением первого вице-премьера Игоря Шувалова было дано указание проработать механизм реабилитации клиентов, попавших в подобные списки,— отмечает статс-секретарь Росфинмониторинга Павел Ливадный.— Эта идея развития не получила, но сегодняшние реалии показывают — к обсуждению данной темы надо вернуться». По словам Юрия Кормоша, в ассоциации уже готовят предложения по введению механизма реабилитации.

Но успех предприятия во многом зависит от желания ЦБ работать над подобным механизмом. Определенные шаги в этом направлении предпринимаются — 26 октября в Банке России состоится встреча с руководством бизнес-ассоциаций и банковских объединений, посвященная задачам методического сопровождения вопросов обслуживания в банках малого и среднего бизнеса. И там вопрос реабилитации будет вновь поднят, отмечают источники “Ъ”.

Однако пока регулятор склоняется в большей степени к разъяснительной работе. «Информация об отказах является важным инструментом для повышения эффективности борьбы с операциями по обслуживанию теневой экономики и финансирования терроризма, но этот инструмент не должен являться единственным основанием в отказе клиентам и затруднять обслуживание добросовестных клиентов,— сообщили “Ъ” в пресс-службе ЦБ.— Банк России ведет работу, направленную на то, чтобы добросовестные клиенты не испытывали дополнительных трудностей». В ЦБ заверили, что разъясняют кредитным организациям, что наличие информации об отказе конкретному клиенту — причина не отказывать, а дополнительно изучить его. «Также мы очень внимательно рассматриваем каждую жалобу от клиентов на отказы банков в открытии счетов или проведении трансакций,— заверили в ЦБ.— Банк России в обязательном порядке запрашивает пояснения кредитной организации в отношении принятого ею решения, оценивая его обоснованность».

Возможно, именно поэтому, говорят источники “Ъ” на рынке, банкиры неохотно указывают в качестве причины блокировок именно черный список. Действительно, по информации Банка России, с июня по сентябрь доля решений об отказах, принятых банками с использованием полученной от Росфинмониторинга информации об отказах, составляет всего около 0,15%. С чем в таком случае могут быть связаны столь масштабные объемы блокировок, в ЦБ пояснить не смогли. По мнению собеседников “Ъ”, на самом деле банкиры не готовы тратить время и силы на дополнительный анализ операций клиентов, но не хотят и рисковать, поэтому они перестраховываются, в автоматическом режиме блокируя фигурантов черного списка, не сообщая этой детали регулятору.



почитала инфу и на других новостных сайтах, а также комментарии. В частности, мужчина возмущается, что ему заблокировали перевод с его же карты на его же телефон 3 тыс. рублей… Банку сие действо показалось сомнительным. А по ТВ некий представитель банка в сюжете вещал, что сомнительными могут показаться любые регулярные переводы с карты на карту, ведущие спросили — оплачивает, к примеру, чел съемную квартиру, ежемесячно переводит с карты хозяевам определенную сумму… Как доказать, что это законно? на что дядя, у которого брали интервью, сказал: ну так в договоре об аренде квартиры ведь прописаны все счета… В обсчем, государство хочет контролировать всё, вообще всё. У меня вопрос: я ежемесячно перевожу сыну энную сумму со своей карты на его — живет и учится в другом городе… Фамилии у нас разные, договора на такое его финобеспечение естественно нет, а вдруг банк всё это дело признает сомнительным, как нам потом доказывать, что мы не верблюды? Чую, скоро организации и ИП опять в серые и черные схемы подадутся… а куда деваться простым людям?
Пы.Сы. А может это рекламная кампания почтовых переводов Почты России?
Редактировалось: 1 раз (Последний: 24 октября 2017 в 21:15)
admin
admin
  • Сообщений: 5244
  • Последний визит:
    18 марта 2024 в 15:52
Вообще, тема интересная. Государство желает контролировать все, и сейчас прощупывает границы в платежах…
Простые люди тоже уйдут, в наличные, в несколько карт, оформленных на всех родственников, включая бабушек и дедушек…
По вопросам, предложениям можно написать в личные сообщения или на почту admin@vsolikamske.ru
natalyCat
natalyCat
  • Сообщений: 2879
  • Последний визит:
    27 июля 2022 в 09:48
admin:
Простые люди тоже уйдут, в наличные
аха, а потом у банка возникнет вопрос — откуда деньги на оплату счетов ЖКХ у этого гражданина, если на карту он получает меньше, чем выкладывает за свет и газ))

Кстати, у меня у мамы, исчезали деньги с карты. Стабильно и по чуть-чуть… куда — банк не сказал, посоветовал писать заявление в полицию. Мама не пошла, хотя зря, карту заблокировала, завела новую и заплатила страховку. О как! Банк на наших деньгах живет и зарабатывает — еще и страховки придумал!
Редактировалось: 1 раз (Последний: 24 октября 2017 в 21:27)
Соликамск
Соликамск
  • Сообщений: 603
  • Последний визит:
    13 апреля 2022 в 07:33
Это логично — впаривать безнал -а потом весь безнал отобрать. Выдумают страшный супер пупер вирус, на него всё свалят, а сами ваши деньги прикарманят. Так что платите наликом везде, сегодня 100 рублей сэкономите, а завтра без всего останетесь. Жадность до добра не доведёт. Что касается карт — вообще деньги там не храните, тем более крупные. Как только Стаб. фонд разтратят/разворуют — так и за ваш безнал возьмутся.
Я безналом оплачиваю только редкие покупки через интернет и сам интернет.

natalyCat:
Кстати, у меня у мамы, исчезали деньги с карты. Стабильно и по чуть-чуть…

С каждого по чуть-чуть — вот вам и халявные миллиарды. Крутая схема не правда ли?
Редактировалось: 2 раза (Последний: 24 октября 2017 в 23:44)
Dr. Freeman
Dr. Freeman
  • Сообщений: 798
  • Последний визит:
    6 сентября 2022 в 16:43
Соликамск™:
Так что платите наликом везде


Храните деньги в банке, зарплату получайте в кассе

natalyCat
natalyCat
  • Сообщений: 2879
  • Последний визит:
    27 июля 2022 в 09:48
Dr. Freeman:
зарплату получайте в кассе
не получится… на уралкалии только на карту, на многих предприятиях так! на буме несколько лет назад со скандалом можно было через кассу получать, сейчас не знаю
ШИП
ШИП
  • Сообщений: 133
  • Последний визит:
    25 апреля 2019 в 19:57
Соликамск™:
Что касается карт — вообще деньги там не храните, тем более крупные

Были бы они там крупные. laugh
Vladimir-70
Vladimir-70
  • Сообщений: 441
  • Последний визит:
    13 декабря 2019 в 02:02
ШИП:
Были бы они там крупные.

У кого-то как раз были и сплыли. laugh
pozitiv
pozitiv
  • Сообщений: 17
  • Последний визит:
    31 июля 2018 в 16:58
Ежу понятно, что банки — это не просто так! Мои родители принципиально не заводят пластиковых карт, а до сих пор пользуются сберкнижками. Операторов это очень раздражает! А когда у моего папы было сбережение на вполне приличную кругленькую сумму, то при любой операции с этими деньгами сотрудник банка смотрела так на него, будто спрашивала: «Странно, и откуда у него такие деньги..? Он же пенсионер! Что-то здесь не чисто!»
Я, если честно, при поступлении денег на карту сразу снимаю большую часть средств. Наше государство никогда себе в убыток ничего не делает. Гражданам своим не помогает! Это негласный закон.
Соликамск
Соликамск
  • Сообщений: 603
  • Последний визит:
    13 апреля 2022 в 07:33
Dr. Freeman:
Храните деньги в банке

Скоро в банки нести деньги будет бессмысленно. При вкладах 3-4% — будет ли смысл в самих вкладах?

natalyCat:
на уралкалии только на карту

Кто вам мешает получить зарплату на карту и сразу же всё вывести с карты в наличные?
Добавлено в 20:07
pozitiv:
Я, если честно, при поступлении денег на карту сразу снимаю большую часть средств.
bravo thumbsup thumbsup thumbsup
Roza
Roza
  • Сообщений: 267
  • Последний визит:
    29 июня 2020 в 19:25
В Сбербанке сейчас стали выдавать карты с значком вай-фай (бесконтактная оплата), при этом говорят, что это слабозащищенные карты и лучше оформить страховку от мошенников.Особенно жалко пенсионеров, которым нагло эту страховку втюхивают, они же верят! О как получается-раньше сбербанк клялся, что их карты самые картные в мире, привлекал клиентов, а теперь говорит-наши карты хреновые, лучше ваш вклад вам же и застраховать.Спасибо председателю Сбербанка.
natalyCat
natalyCat
  • Сообщений: 2879
  • Последний визит:
    27 июля 2022 в 09:48
Roza:
В Сбербанке сейчас стали выдавать карты с значком вай-фай (бесконтактная оплата), при этом говорят, что это слабозащищенные карты и лучше оформить страховку от мошенников.
ой-ё! поди моей маме такую и втюхали…
дядявася
дядявася
  • Сообщений: 2025
  • Последний визит:
    10 марта 2021 в 22:47
Roza:
В Сбербанке сейчас стали выдавать карты с значком вай-фай

Их стали выдавать многие банки, не только сбербанк. Во всём мире банки активно выпускают карты с поддержкой бесконтактной оплаты.

Roza:
Спасибо председателю Сбербанка.

Председатель Сбербанка имеет весьма посредственное отношение к развитию PayPass и Paywave. Скажите спасибо платёжным системам Mastercard и Visa соответственно.

Хотя, стырить с такой карты бесконтактным терминалом в теории вполне реально, но представьте как это будет выглядеть на практике, например в полном автобусе (метро, в очереди в магазине):
Я не знаю у кого есть такая карта. (Возможно у большинства её нет), я не знаю где она лежит. Мне надо с этим терминалом к каждому подходить, и тщательно водить терминалом вдоль сумок и карманов? Ведь расстояние между картой и терминалом должно быть не более пары сантиметров. Сомнительное занятие.

Хорошо, допустим я нашёл решение этих проблем, но расскажите, как оставаться анонимным? Каждый терминал зарегистрирован, каждый его владелец имеет специальный счет продавца, на который эти деньги поступают. Никакой анонимности здесь нет, и вывести средства, полученные преступным путем, очень непросто, ведь:

admin:
Государство желает контролировать все


А ещё я не знаю баланс на карте жертвы, и могу списывать, кажется не более 1000 руб., бесконтактным способом.

Да уж проще и безопаснее в автобусе «мелочь по карманам тырить» ©
Редактировалось: 1 раз (Последний: 27 октября 2017 в 12:08)
ШИП
ШИП
  • Сообщений: 133
  • Последний визит:
    25 апреля 2019 в 19:57
дядявася:
Мне надо с этим терминалом

А, если наоборот
дядявася:
«мелочь по карманам тырить»

стыбзить карту у какой-нибуть бабушки
дядявася:
списывать, кажется не более 1000 руб

Ну и ходить по терминалам да и отовариваться, пока бабушка не вспомнит про свою карту, да неделю будет искать, а там тыбзят «накопленные на похороны» каждый день по 1000
natalyCat
natalyCat
  • Сообщений: 2879
  • Последний визит:
    27 июля 2022 в 09:48
ШИП:
стыбзить карту у какой-нибуть бабушки
аха, вот и схема готова…
← Предыдущая Следующая → 1 2 3
Показаны 1-15 из 38
|
Вы не можете участвовать в этом разделе форума.
Войдите или зарегистрируйтесь, чтобы писать на форуме
Зарегистрированные пользователи не видят рекламу. Войти на сайт